La Suisse offre aux family offices un environnement inégalé pour la stabilité, la confidentialité et un rayonnement international.
Mais en pratique, même les structures les plus sophistiquées peuvent abriter des risques silencieux qui n’apparaissent que lorsqu’il est trop tard.
Réfléchissez à ceci :
❓ Vos mécanismes de gouvernance et de prise de décision sont-ils aussi solides que votre stratégie d’investissement ?
❓ Vos avoirs transfrontaliers ont-ils été pleinement testés face aux risques fiscaux en Suisse et à l’étranger ?
❓ Un changement dans la dynamique familiale (divorce, succession, relocalisation) pourrait-il fragiliser votre structure ?
Ce ne sont pas des scénarios théoriques.
Nous avons vu des family offices bien établis être confrontés à des litiges évitables, à des factures fiscales inattendues et à des tensions de liquidité soudaines, simplement parce que leur cadre juridique et opérationnel n’était pas aligné sur la réalité.
Trois leviers pour renforcer votre position avant que des fissures n’apparaissent :
✅ Auditer la gouvernance comme vous auditez vos actifs.
Statuts, droits de vote et protocoles de décision doivent être révisés régulièrement, surtout après des changements générationnels.
✅ Cartographier vos risques multi-juridictionnels.
Investissements transfrontaliers, trusts et entités doivent être structurés pour assurer conformité et efficacité, en Suisse et à l’international.
✅ Intégrer l’anticipation juridique et fiscale à la stratégie.
Chaque décision majeure, acquisitions, philanthropie, investissements, doit être testée quant à son impact juridique, fiscal et réputationnel.
📍 Les meilleurs family offices ne se contentent pas de gérer un capital. Ils sécurisent des héritages pour l’avenir.
Si l’une de ces questions vous a fait hésiter, il peut être prudent d’y regarder de plus près, discrètement, avant qu’une urgence ne vous y oblige.